跨境电商企业如何避免外汇管理局的现场核查？-卓信企业

我们大部分跨境电商企业都是通过第三方支付公司收款进来的，这样资金进来的合规性怎么样呢？

事实上，2015年，国家外汇总局对跨境电子商务支付管理办法进行了试点。在早期，成千上万的支付公司出现了。

因为当时支付公司只有试行办法，没有标准，没有政策，只要你在海外有一个分支机构，有一个总分账户系统，银行账户可以作为渠道资金进入中国，还有一套IT做一些简单的系统KYC等等，那么资金可以直接从海外亚马逊等平台到国内个人银行币账户。

2019年，国家外汇总局发布了第13条文件，要求所有试点通知文件无效，在整个支付公司挑选数十家试点企业，只有取得试点企业资格才能支付跨境电子商务。

根据中国的外汇管制，个人每年只有5万美元，无论钱是进还是出。如果跨境卖家的生意很大，超过5万美元就进不去了。在这种情况下，你只能把要进来的美元给一个香港人，然后他在中国给你人民币。这可行吗？目前是可行的，也是最快的，但是不合法。

我们有一个客户案例，他收到了外汇管理局的验证报告，要求他在10个工作日内提交外汇现场验证报告。卖方拥有一家进出口企业。他的报关金额约为65万美元，但他向公众返还了近300万外汇，这引发了外汇验证，并要求出具验证报告。客户的情况是通过一般贸易出口报关贸易货物，然后通过121001结汇。121001项是外汇一般贸易收入的结汇。然而，我们的一些客户有报关货物，一些货物没有报关。结果，他的外汇收到了数百万，报关金额只有65万，促进了外汇审计。

如何避免触发外汇审计？首先，跨境电子商务的外汇应区分货物报关贸易项下的外汇、一般贸易项下的外汇和9610外汇；如果我们不能通过9610报关外汇，整个是服务贸易下的外汇，跨境电子商务企业应根据其商业模式和业务情况细分整个外汇数据。

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