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解读离岸公司银行开户有哪些注意事项

2023-05-15 10:44:59 1029 来源:卓信企业

导读 现在很多企业境外发展都会注册离岸公司,离岸公司通常需要开设一个离岸账户,不同于我们国内公司开户,离岸公司开户的难度相对会比较大,很多企业在申请离岸公司银行开户被拒绝也是十分常见。

现在很多企业境外发展都会注册离岸公司,离岸公司通常需要开设一个离岸账户,不同于我们国内公司开户,离岸公司开户的难度相对会比较大,很多企业在申请离岸公司银行开户被拒绝也是十分常见。

图片来源:摄图网

那么,要想提高离岸公司银行开户需要注意哪些事项?离岸公司开户的银行又该怎么选择?


离岸公司银行开户注意事项

为了提高离岸公司银行开户的成功率,以下几点是需要注意避免的。

1、资料准备不齐全

银行开户资料准备不齐全是很多客户被拒绝的主要原因之一,资料不全开户成功率是很低的,很多客户就是因为不能提供有效文件,导致申请时间拖长,甚至失败,并在银行留下开户不成功记录。

2、公司名称或注册信息有敏感词

公司注册的时候没有排除类似"信托、集团、中华、环球"这些敏感字眼,以至于银行审核难以通过,一般这种情况银行就会要求提供相关的资料审核。

3、问题回答不完善

在开户过程中跟客户经理的沟通让银行产生了怀疑,比如询问开户的用途,从事的行业,资金来源等,回答模拟两可,这样会导致银行对开户人的不信任,最终导致不予开户。

4、KYC尽职调查

香港离岸公司银行开户是比较常见的,香港有银行在开户时会进行"客户尽职审查",要求准客户回答十分多的问题和递交一些难以取得的陈年文件,令开户过程变得冗长困难。


离岸公司银行开户怎么选择银行

开户行的选择也是很重要的,因为每一家银行的开户要求不一样,开户难度也不一样,因此选择合适得银行,开户成功率也比较高,一般选择银行可以从企业性质、开户银行费用、产品经营种类和客户群体几方面综合衡量。

企业性质

选择开户行的时候,首先要明确企业是在国内有工厂还是个人SOHO,在收汇金额上是固定的还是金额较低,如果自身有国内工厂且可进行贸易,可开发票,出具合同,则适合选择恒生或者汇丰账户,如果属于个人SOHO性质的,收汇金额较低,就选择内资银行来作为自己离岸公司银行开户的对象。

开户银行费用

开户银行费用也是企业主开户时要考虑的方面,毕竟大家都想尽量减少花费,尤其是一些收汇转账比较频繁的企业更要对比这方面的花费,毕竟不同银行这些方面的费用标准是不一样的。

产品经营种类和客户群体

选择离岸公司银行开户的时候需要和银行经理进行面谈,其中产品经营种类和客户群体是银行经理会问的问题,有些产品和客户群体被列为高危敏感的,这种基本就难以开户,同时不同银行的敏感区域和客户群体也有所不同,企业主要根据自己实际经营情况选择可行的开户银行。


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