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XTransfer离岸账户和香港银行账户有区别吗？

最近，很多人都被XTransfer账户刷屏。

它不仅可以在当地快速收款，还可以直接将人民币汇入中国……各种优势直接击中了人们的痛点，这是不可避免的。在鼓掌的同时，我们也会保持警惕，问：宣传是否真实，风险是什么？今天卓信将为您解锁。

XTransfer为哪些企业开户？

要求:中国大陆有进出口权的境内公司，在香港注册的公司。

英国公司、塞舌尔等公司目前无法开业，XTransfer遵守反洗钱政策。新加坡公司不能。选择香港是因为人民币结汇是以电子商务的名义以最新的电子商务支持政策结汇。

XTransfer开什么账户？

同时开4个账户:美国本土Community Federal Savings Bank账户，欧洲本地收款的账户，Currency Cloud，香港和花旗香港的星展账户。

美国本地账户和欧洲本地账户的名字对每个人来说都可能有点奇怪。让我们在这里普及科学。

美国的CommunityFederal Savings Bank (CFSB)属于Community Bank，社区银行是一类银行的总称。历史悠久，成立于2001年。

美国商业银行一般分为五个层次，从大到小依次为：

1）跨国银行

2)国家银行

3)超区域银行

4)区域性银行

5）社区银行

「社区银行」总资产不足10亿美元的小型商业银行统称。

这类银行有两个基本特点:小规模+商业银行

由于社区银行规模小，分支机构少，2002年平均为3.四个(含总行)，最多10个左右，分布在当地，很少在别州或其他国家。

总结下来：CommunityFederal Savings Bank (CFSB) 是美国正规的商业银行，只是规模小一点。

欧洲收款的CurrencyCloud成立于2012年的英国跨境支付平台。

网站的一篇文章是这样介绍的Currency Cloud的：

你无法用Currency Cloud互联网，也不能使用Currency Cloud跨境资金转移。Currency Cloud类似于内置英特尔的功能CPU，帮助需要在全球范围内开展业务的公司实现多货币收付功能。

XTransfer账户的功能是什么？

可以提取现金，提取到同名公司账户或公司法人个人账户（限制5万结汇金额）。

可转账，如向合作伙伴支付货款。

可结汇，结汇至公司法人个人账户。

基于外汇管制，提现到法人个人账户的可操作性不大，更有可能结汇到公司法人个人账户。

XTransfer如何收取费用？

单笔收取0.2%的入账费，20美元的美国账户和15欧元的欧洲账户。如果结汇，结汇费为0.4%。出账时，单笔10美元起，封顶金额相同。

所以XTransfer总结账户的作用：

1)可为国内公司开立境外账户，快速收款，确保交易周期和安全；国内公司在境外收取的美元可直接汇入法人个人账户；

2)可以为香港公司开立外币收款账户，也可以直接将公司账户中的外币汇入国内个人账户，无需其他折扣。

可以说，它非常强大。到目前为止，还没有一个账户可以用于国内公司的收款，也可以直接将外币转换为人民币和法人个人账户。过去，这一直是税收合规的禁忌。

首先是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的大额交易。20万跨境资金转让和50万国内资金转让均在向中国人民银行报告的范围内。20万或50万不是很大的数额。不应该有少数符合报告条件的人，中国人民银行也不能每天盯着他们看。但除非你能保证你的生活是无辜的，没有什么能落在你身上，否则你可能会埋葬一颗定时炸弹。

关于结汇到法人个人账户，我们必须提醒您注意金税三期的强大数据比较功能。在金税三期系统中，公司股东和法人账户也是关键监控对象。

此外，XTransfer账户也是金融账户。开户时，还应向银行填写账户持有人或公司实际控制人的税号、税务居民所在地等CRS在背景下提供的信息具有消极非金融和积极非金融属性，无法帮助您避免海外离岸账户被交换的事实。